Forex Kaldıraç Rehberi: Marjin ve Risk için Başlangıç Kılavuzu

Forex’te kaldıraç nedir?

Kaldıraç, kendi fonlarınızı (marjin) teminat olarak kullanarak daha büyük bir nominal pozisyonu kontrol etmenizi sağlar. Kilit içgörü: P&L’niz lot boyutu ve stop mesafesince belirlenir; kaldıraç sayısının kendisiyle değil. Kaldıraç öncelikle gerekli marjini (serbest marjin/alan) etkiler.

Marjin formülü

  • Gerekli marjin ≈ Nominal değer ÷ Kaldıraç
  • Nominal değer = Lot × Sözleşme büyüklüğü (ör. 1 lot = 100.000 birim) × Fiyat

Örnek hesap (EURUSD 0.10 lot @ 1.1000)

  • Nominal: 0.1 × 100,000 × 1.1000 = 11,000 USD
  • Kaldıraç 1:1 → gerekli marjin = 11,000 USD
  • Kaldıraç 25:1 → 440 USD
  • Kaldıraç 500:1 → 22 USD

Aynı lot, aynı P&L. Daha yüksek kaldıraç yalnızca gerekli marjini düşürür, serbest marjini artırır; pip başına kâr/zararı değiştirmez.

Aşırı uç örnek

500:1’de 0.10 lotu yalnızca 22 USD marjinle tutabilirsiniz. Bakiye 30 USD ise serbest marjin ~8 USD olur. EURUSD 0.10 lotta 1 pip ≈ 1 USD; yaklaşık 8 pip aleyhte hareket serbest marjini tüketip marjin-kapanışına yaklaştırabilir (eşikler brokere göre değişir). Marjin ile lot boyutunu dengeleyin — asıl mesele budur.

Aynı lot, aynı sonuç — mini deney

  • Bakiye: $5,000
  • İşlem başı risk: %1 = $50
  • Stop mesafesi: 50 pip, pip değeri: $1/pip → 0.10 lot

Bu ayarlarla stop-out, kaldıraç 25:1 ya da 500:1 olsa da $50 kaybettirir. Tek fark gerekli marjindir (serbest marjin). Tehlike psikolojiktir: daha fazla serbest marjin aşırı pozisyonlanmaya teşvik edebilir. Eşzamanlı pozisyon üst sınırı ve lot tavanı kuralları koyun. Disiplin için sistematik işlem (EA) pozisyon ve lot kontrolünü otomatikleştirebilir.

“Yüksek kaldıraç tehlikelidir” — mit ve gerçek

  • Mit: Kaldıracı artırmak doğası gereği tehlikelidir.
  • Gerçek: Tehlikeyi yaratan aşırı lot boyutudur, kaldıraç sayısı değil.
  • Doğru bakış: Lotu kontrol edebiliyorsanız yüksek kaldıraç = daha iyi marjin verimliliği ve esneklik. Riski lot ve stop-loss belirler.
  • Özet: Lotu büyütmeden kaldıracı artırmak riski sabit tutar; çeşitlendirme ve hedge seçeneklerini genişletir.

Yüksek kaldıraç ne zaman risklidir?

  • Hafta sonu gap’leri: stopu aşabilir, beklenenden fazla zarara ve hatta negatif bakiyeye yol açabilir.
  • Aşırı boyut: Yüksek kaldıraç büyük/çoklu pozisyonları kolaylaştırır; büyük bir gap, zararların hızla katlanmasına neden olur.
  • Sıfır/negatif bakiye politikaları: Koruma ve marjin-kapanışı seviyeleri bölge ve brokere göre değişir.

Tipik düzenleyici eşikler (daima yeniden kontrol edin)

  • AB (ESMA): majörler ~30:1; minörler/altın/ana endeksler ~20:1; perakende için negatif bakiye koruması standarttır.
  • Japonya (FSA/FFAJ): marjin ≥%4 (≈≤25:1) ve zorunlu kapama kuralları; negatif bakiye koruması tek tip zorunlu değildir.
  • Avustralya (ASIC): majörler ~30:1 (2021’den beri).
  • ABD (CFTC/NFA): majörler 50:1, diğerleri 20:1; negatif bakiye koruması düzenleyici şart değildir.

Buna karşılık CySEC, Cayman, Seychelles FSA lisansları altında bazı küresel brokerler 1:500, 1:1000 hatta açık tavan olmadan kaldıraç sunar. Güncel şartları ve düzenlemeleri mutlaka doğrulayın.

Pratik savunmalar

  • Hafta sonu maruziyetini azaltın/kaçının.
  • Gap’leri de içeren maksimum zarar limitleri tasarlayın.
  • Oynaklığı karşılamak için yeterli serbest marjin tutun.

Pratikte kaldıraç düşüncesi (başlangıç rehberi)

Önce pozisyon boyutu

  1. İşlem başı riski belirleyin (örn. sermayenin %0,5–1,0’i).
  2. Stop mesafesini tanımlayın.
  3. En kötü durum zararı ≤ risk olacak şekilde lotu hesaplayın.
  4. Gerekli marjini kontrol edin ve yeterli serbest marjin bırakın.

Alternatif olarak uzun bir backtest ile maksimum DD’yi tahmin edip bakiye/lot oranını buna göre ayarlayın.

RR (risk–ödül) ve isabet oranına öncelik verin

Strateji stop-loss’u uygular ve sağlıklı bir RR üretirse, yüksek hesap kaldıraçı genellikle şart değildir.

Hafta sonu/haber maruziyetini yönetin

Hafta sonuna taşıma azaltın, önemli olaylar etrafında boyutu düşürün veya hedge yapın.

EA ve kaldıraç: güvenliği değerlendirme

  • Disiplinli bir EA ile (sağlam SL, iyi RR) 1:25 vs 1:2000 genellikle aynı lotta benzer sonuçlar verir — düşük kaldıraç bağımlılığı sağlıklı bir işarettir.
  • “Yüksek kaldıraç gerekli” vurgusu yapan EA pazarlaması çoğu kez grid/martingale mantığına işaret eder — çoklu ek giriş ve büyük lotlara dayanır, düşük kaldıraçta çalışmaz.

Satıcıya sorulacak sorular

  • Asgari gerekli kaldıraç? (ne kadar yüksekse o kadar dikkat)
  • Stop-loss her zaman var mı? Gap’te beklenen zarar nedir, toparlanma nasıl?
  • Hafta sonu kuralları? Negatif bakiye koruması varsayılıyor mu?

Sitemizde yer alan tüm EA’lar, RR-öncelikli mantık, SL ve hafta sonu kapatma kuralları sayesinde düşük kaldıraçta (örn. 1:25) dahi çalışacak şekilde tasarlanmıştır.

MT5 backtest notları

MT5 Strategy Tester’da test kaldıraçı ayarlanarak etki görülebilir. Örneğin aynı koşullarda Gold Alpaca Robot ile 1:25 ve 1:500 (UseMoneyManagement=true; mmRiskPercent=1.5) denemelerinde başlıca metrikler eşleşti:

  • Başlangıç teminatı: $300
  • Toplam net kâr: $3,350,869
  • PF (Profit Factor): 1.78
  • Özsermaye DD (göreli): 60.70%

MT5 Strategy Tester kaldıraç ayar ekranı

MT5 Backtest Report – Leverage×500 Golden Alpaca Robot January 2005 – August 2025MT5 Backtest Report – Leverage×500 Golden Alpaca Robot January 2005 – August 2025
MT5 Backtest Report – Leverage×25 Golden Alpaca Robot January 2005 – August 2025MT5 Backtest Report – Leverage×25 Golden Alpaca Robot January 2005 – August 2025

mmRiskPercent 2.0’a yükseltildiğinde kaldıraç limitleri lotu tavanladı; hem net kâr hem drawdown azaldı. Yani kaldıraç bazen risk regülatörü gibi davranır.

Grid/Martingale uyarıları

Örnek bir grid EA, 1:500’de pürüzsüz görünebilir; ancak 1:25’te ek giriş yapamayınca sistem tıkanır ve stoplanır.

MT5 Backtest Report – Leverage x 500 Sample Grid EA January 2020 – August 2025MT5 Backtest Report – Leverage x 500 Sample Grid EA January 2020 – August 2025
MT5 Backtest Report – Leverage x 25 Sample Grid EA January 2020 – August 2025MT5 Backtest Report – Leverage x 25 Sample Grid EA January 2020 – August 2025
Sample Grid EA (500x Leverage) Trading History Plot Chart ScreenSample Grid EA (500x Leverage) Trading History Plot Chart Screen
Sample Grid EA (25x Leverage) Trading History Plot Chart ScreenSample Grid EA (25x Leverage) Trading History Plot Chart Screen

Bu stratejiler ek giriş ve büyük boyut varsayar; sıkça yüksek kaldıraç ister — önemli bir risk sinyalidir.

SSS

S1. Yüksek kaldıraç gerçekten tehlikeli mi?
C. Lotu büyüttüğünüzde tehlikeli olur; salt kaldıracı artırmakla değil. Lot sabitse ve kurallar izlenirse esneklik ve marjin verimliliği faydaları ağır basar.

S2. Negatif bakiye koruması her yerde aynı mı?
C. AB perakende için standarttır; Japonya ve ABD’de tek tip zorunlu değildir. Broker şartlarını doğrulayın.

S3. Yeni başlayan biri hangi maksimum kaldıracı seçmeli?
C. “Yüksek kaldıraç × küçük lot” disiplinini koruyabiliyorsanız yüksek kaldıraçlı hesap uygundur. Emin değilseniz daha sıkı rejimlerde (örn. AB 30:1 veya Japonya 25:1) başlayın.

S4. EA işleminde öncelik ne olmalı?
C. Asgari gerekli kaldıraç, SL uygulaması, RR, hafta sonu kuralları ve beklenen DD. “Yüksek kaldıraç şart” söylemi çoğu kez grid/martingale işaretidir.

Özet

  • “Tehlikeli” olan kaldıraç değil — lot boyutudur.
  • Gap/negatif bakiye riskleri bölge ve brokere göre değişir — güncel şartları okuyun.
  • Sağlıklı EA’lar düşük kaldıraçta da çalışır; “yüksek kaldıraç şart” uyarı bayrağıdır.

Bir yanıt yazın